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海外三地券商佣金水平远高中国内地_家庭理财技巧个人怎样合理

时间:2017/12/1 12:09:43 点击:

  核心提示:从经济发达国家和地区的券商经纪业务发展路径来看交易佣金的收费模式已从最初按照交易规模的一定比例收费逐步发展为多元化、差异化的收费模式从美国...
家庭理财技巧个人怎样合理

  从经济发达国家和地区的券商经纪业务发展路径来看交易佣金的收费模式已从最初按照交易规模的一定比例收费逐步发展为多元化、差异化的收费模式从美国、日本、中国香港三地市场主流证券经纪商收费模式来看在多元化、差异化的收费模式下整体佣金水平远高于中国内地

  美国:经纪商

  提供两大类服务模式

  在财富管理业务发展较为成熟的美国证券经纪商服务模式就分为提供交易类服务和财富管理类服务两类对于交易类服务佣金的收取方式主要包括按笔收费和按股收费的固定费率制以及基于交易量的阶梯费率制;对于财富管理费服务则主要收取账户管理费用而不再收取传统的交易佣金

  由于美国证券经纪商普遍采用按笔收费的模式所以单笔订单金额越大其折合佣金率越低不过对于一般的个人投资者而言以金额为1500美元的单笔订单水平估测平均佣金率水平在0.3%以上少数互联网经纪商的佣金率能低于0.1%但是往往对账户余额、开户流程有较高要求并且提供的附加服务很少

  美国的财富管理也有委托管理和智能管理两类以折扣经纪商嘉信理财为例嘉信理财的委托管理账户共提供36套不同的投资组合产品包括共同基金和ETF(交易所交易基金)组合嘉信理财对委托管理账户按照资产规模收取管理费采用累进费率模式委托管理账户内的交易将不再收取佣金

  嘉信理财还向客户提供智能管理账户 对于该类智能管理账户嘉信理财收取管理资产规模0.28%的年化管理费且季度管理费用最高不超过900美元智能管理账户内的交易将不再收取佣金

  日本:采用阶梯收费体系

  在日本证券经纪商主要根据交易金额的百分比采用阶梯收费体系综合性券商的佣金一般在0.1%以上互联网经纪商一般也在万分之5以上

  如果客户通过综合性券商的投资咨询获得专业投资意见后再开展交易佣金费率将提升至0.5%~1%与美国不同的是日本的综合性券商尚未采用收取年费的委托管理账户模式交易决策仍由投资者掌握

  以野村证券为例对于通过网络交易现货股票的投资者野村证券根据投资者的订单金额采取阶梯佣金体系若以每个区间的上限来计算佣金率的话折合佣金率一般介于万分之8.8至千分之1.5

  此外对于单日交易非常活跃的投资者野村证券还提供了专门的征费套餐若单日内交易金额在300万日元以内均征收2571日元的固定佣金;之后每超出300万日元增加2592日元以此计算若日交易金额为300万日元或300万日元的整数倍则佣金率为万分之8.6

  香港:本地券商

  主要采用固定费率制

  在香港除了主要服务机构投资者的国际投行外主要有本地券商和中资券商两类近年来互联网券商也以低成本的优势快速扩张

  香港本地券商中的代表新鸿基证券的收费模式采取固定费率制按照交易金额的0.25%收取但设定了最低佣金100港元的标准新鸿基证券向客户提供研究资讯等信息但按照香港市场惯例对市场行情额外征收费用

  国泰君安国际(香港)采用了阶梯费率体系对于在线交易按照交易金额收费从0.18%到0.06%依次递减国泰君安国际也向客户提供研究资讯等信息

  香港互联网券商富途证券基础佣金水平仅为万分之3但每笔订单最低收费3港元此外从今年9月起富途证券开始恢复征收平台使用费客户可事先选择固定收费模式或阶梯收费模式固定收费模式为每笔订单15港元;阶梯收费模式根据交易量的多少从30港元/笔到1港元/笔依次递减适合交易频繁的用户据该收费标准若客户交易一笔订单金额为10万港元则综合费率为万分之4.8

  总体来看香港证券经纪商的服务模式和内容基本接近于内地对个人投资者的财富管理开展尚不深入在佣金模式上本地券商和在港中资券商的收费方式和标准较为接近但中资券商的佣金水平略低于大型本地券商

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